临商银行五项举措强化内控管理

      为切实加强内控管理，防范和控制经营风险，2020年以来，临商银行以高质量创新发展为核心，围绕“1134”发展战略，认真组织调研，梳理存在缺漏，制定基本内控制度，逐步完善内控措施，多措并举，初步建立了符合本行特点的内控管理体系，有效防范和化解金融风险。

      一是开展内控现状调研。根据《临商银行创新发展调研提纲》要求，对照银保监局《商业银行内部控制指引》相关规定，结合本行业务工作实际深入论证、充分调研，从内部控制的制度建设、管理部门、资源均衡、思想认识等方面分析本行内部控制方面存在的问题和差距，就完善内控管理体系提出建设性意见。

      二是建立内控管理体系。成立临商银行内部控制管理委员会，对全行内控管理统筹规划，明确总行部门及分支机构的内控管理职责与权限，指定内控牵头部门，规定辅助管理部门，设置内部控制措施，建立内部控制保障，建立内部控制评价制度，完善内部控制监督，形成全行各司其职、各负其责、相互制衡的内控管理机制。

      三是建立内控制度体系。印发实施《临商银行内部控制管理委员会工作规程》、《临商银行内部控制管理办法》、《临商银行内控检查管理办法》，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的内控流程，并定期进行评估。通过建章立制的形式将管理体系、部门职责、运作流程等予以固化，奠定了本行内控管理制度基础。

      四是推进外部法规内生化。建立健全内部控制制度体系，研究全行现有业务制度及业务流程，对现行规章制度进行梳理，全面评估业务工作职责及业务流程管理是否存在疏漏，做好现行制度“立”、“留”、“改”、“废”工作，上半年，我行共制定规章制度48项，修订规章制度12项，有效提升了全行精细化、规范化管理水平。

      五、建立员工违规问责体系。成立违规问责管理委员会，制定《临商银行违规问责管理办法》等办法，将违规问责贯彻到内控工作中，严惩违规行为，充分发挥问责制度的约束力和震慑力，让员工知晓“能为、不能为”的底线，树立“违规必受处罚”的意识，保障我行各项内控管理措施的贯彻落实。

      临商银行在今后的工作中将继续建立健全内控管理长效机制，不断完善内控手段，提高监督效果，建设良好的内部控制文化，提高员工的风险控制能力与职业道德素质，保障全行各项业务的稳健经营。（临商银行 马琛琛）

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