临商银行新华支行加强客户风险分类

  为贯彻风险为本的反洗钱方法，临商银行新华支行在客户身份识别的基础上，对客户进行洗钱，恐怖融资风险评估，合理划分风险等级，有效配置发洗钱资源。

  新华支行本着风险相当、全面、统一、动态管理、自主管理和保密的原则对客户进行风险评估和等级划分工作。对于风险较高客户的控制措施，新华支行采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险：一是进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人的情况;二是进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源；三是适度提高客户及实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频；四是对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机；五是提高交易监测的频率和强度。对于风险较低客户的控制措施，新华支行采取监护的客户尽职调查及其他风险控制措施：一是在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份；二是适当延长客户身份资料的更新周期；三是在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户 识别措施的频率或强度；四是在风险可控的情况，工作人员推测交易目的和交易性质，无须收集相关证据资料。（新华支行  张文文）

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